山東某大型物流貿易企業(yè)因子公司及交易對手涉及泰國和我國香港等多個國家和地區(qū)，具有強烈的資金集中管理和跨境資金流動性需求。中信銀行濟南分行積極踐行“金融服務進萬企”的服務理念，在調研了解企業(yè)經營痛點后，為其匹配了該行司庫的核心產品——跨境資金池業(yè)務，幫助企業(yè)通過統(tǒng)一平臺對不同國家和地區(qū)的資金進行集中管理，并可實現全球資金的快速調動，有效降低了企業(yè)的匯兌成本與融資成本，得到了企業(yè)的高度認可。
跨境資金池是中信銀行為經國家外匯管理局或人民銀行跨境辦批準的跨國公司或企業(yè)集團提供的、集中運營管理其境內外成員單位本外幣資金的產品。除基本的資金上存下撥和集中收付外，還可在監(jiān)管機構核定的限額內實現境內外成員間跨境本外幣資金融通便利，實現企業(yè)境內外本外幣資金一體化運營。
該貿易企業(yè)成員單位雖然涉及十余個國家和地區(qū)、備案資料復雜，但中信銀行濟南分行通過政策突破與資源整合，迅速完成了資金池搭建，為行業(yè)提供了“監(jiān)管溝通-客戶服務-生態(tài)共建”的可復制范式。未來，隨著人民幣國際化進程加速，此類創(chuàng)新業(yè)務必將成為銀行服務實體經濟、推動跨境金融發(fā)展的重要工具。