近期基金市場熱度最高的，無疑是持續(xù)“吸金”的中證A500相關(guān)產(chǎn)品。
10月25日，首批20只中證A500場外基金開始發(fā)售，短短幾天時間里“吸金”過千億元。緊接著， 11月5日第二批12只中證A500ETF發(fā)售。
看著市場上滿天飛的各種關(guān)于中證A500相關(guān)產(chǎn)品的信息，不少投資者都會有一個疑問：真的值得買嗎？真得有那么好嗎？
對此，受訪的業(yè)內(nèi)人士表示，是值得買的。“對沒有開戶又想?yún)⑴c到股市中的投資者來說是利好。中證A500指數(shù)覆蓋了A股各行業(yè)最具代表性的500家公司，能全面刻畫中國資產(chǎn)，兼顧成長性和穩(wěn)定性，因此是值得考慮的投資產(chǎn)品。”濟(jì)南一家資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)規(guī)劃師李娜表示，“而且中證A500的產(chǎn)品還設(shè)置了超低的綜合費率以及高頻的分紅評估機(jī)制，降低投資者的長期持有成本。”
再現(xiàn)“日光基”
11月5日，包括天弘基金在內(nèi)的12家基金公司旗下中證A500ETF同時開啟發(fā)售。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者注意到，中證A500ETF普遍設(shè)置了較短的發(fā)行期。例如廣發(fā)中證A500ETF的發(fā)行期為11月5日至11月7日，易方達(dá)中證A500ETF、華夏中證A500ETF的發(fā)行期僅有4天。
與首批10只中證A500ETF類似，第二批12只中證A500ETF全部設(shè)置了20億元首募規(guī)模上限，并且年管理費率、年托管費率均分別為0.15%和0.05%的行業(yè)最低水平。
值得注意的是，高頻分紅依然是第二批中證A500ETF的“標(biāo)配”。在符合基金分紅條件的前提下，5只中證A500ETF為月度分紅，其余中證A500ETF為季度分紅。
雖然發(fā)行期比較短，但依舊出現(xiàn)了“日光基”。如華夏中證A500ETF在發(fā)售當(dāng)日就達(dá)到募集規(guī)模上限20億元，一日結(jié)束募集。
“我們代銷的好幾只中證A500產(chǎn)品已經(jīng)賣完了。”一家股份制商業(yè)銀行的理財經(jīng)理趙新磊在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者采訪時表示，“第二批肯定也會提前結(jié)束募集的。如果有需要就抓緊時間購買。”
趙新磊告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者，他的一位客戶在11月1日購買了30萬元的廣發(fā)中證A500指數(shù)基金，結(jié)果最終確認(rèn)的僅不到15萬元。“該基金的認(rèn)購資金超過80億元，對11月1日有效認(rèn)購申請采用了‘末日比例確認(rèn)’的原則予以部分確認(rèn)，有效認(rèn)購申請確認(rèn)比例為48.3%。”
“確實很火爆，很多投資者在購買第一批場外基金前還咨詢相關(guān)問題，到了第二批根本不問，掏錢就買。”濟(jì)南一家銀行的理財經(jīng)理張萍在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者采訪時表示。
在張萍看來，用“賣瘋了”來形容中證A500產(chǎn)品的火爆一點也不為過。
10月25日，首批20只中證A500場外指數(shù)基金發(fā)行，僅募集了4天，便有多只基金宣布提前結(jié)募，更有產(chǎn)品宣告成立。
華夏中證A500指數(shù)證券投資基金于10月29日提前結(jié)募，博時中證A500指數(shù)型證券投資基金募集截止日提前至10月28日，泰康旗下中證A500ETF聯(lián)接基金10月25日發(fā)行當(dāng)日便提前結(jié)募。
10月31日，廣發(fā)基金、中歐基金、天弘基金分別發(fā)出了旗下中證A500指數(shù)基金提前結(jié)束募集的公告。
在基金提前結(jié)束募集公告此起彼伏之時，更有基金宣布已成立。
10月30日，泰康基金旗下中證A500ETF聯(lián)接基金發(fā)布基金合同生效公告，該基金募集期間凈認(rèn)購金額為52.59億元，募集有效認(rèn)購總戶數(shù)超3萬戶。博時基金緊隨其后成立，博時中證A500指數(shù)型證券投資基金募集期間凈認(rèn)購金額35.26億元，募集有效認(rèn)購戶數(shù)超5.57萬戶。
有媒體報道稱，首批中證A500產(chǎn)品的總銷售額已經(jīng)突破了1000億元，而隨著上述產(chǎn)品的募集期結(jié)束，總銷售額將更高。
適合“小白”投資者
火爆的銷售也讓不少“小白”投資者有了疑問，真的值得買嗎？
“當(dāng)然值得購買，尤其是值得一些想投資股市但還沒開戶的投資者購買。”李娜表示，“中證A500場外基金的一個顯著特點是不需要開立證券賬戶，投資者可以通過銀行購買。”
在天弘基金經(jīng)理陳瑤看來，當(dāng)前可能是配置中證A500指數(shù)的一個好時機(jī)。中證A500覆蓋了各行業(yè)具有代表性的上市公司，能夠較好地表征中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，也是可以與滬深300相媲美的核心寬基指數(shù)。
同樣，廣發(fā)基金指數(shù)投資部基金經(jīng)理陸志明表示，從基本面看，A500指數(shù)行業(yè)配置結(jié)構(gòu)與中國的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)相匹配，更加廣泛地覆蓋了具有成長潛力的公司，符合中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段的新趨勢。A500指數(shù)可以更好反映中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果，具備較好的長期配置價值。
李娜認(rèn)為，在政策驅(qū)動的行情下，寬基往往能率先受益，這也是為什么近期很多投資者發(fā)現(xiàn)自己的盈利跑不贏大盤的原因。而與其它寬基相比，A500因為布局行業(yè)更加寬泛，且都是龍頭，賺錢效應(yīng)更強(qiáng)。而且還特別設(shè)置了超低的綜合費率以及高頻的分紅評估機(jī)制，降低投資者的長期持有成本，增強(qiáng)投資者持有體驗。
京東金融財富業(yè)務(wù)投研團(tuán)隊表示，這次中證A500場外基金的發(fā)行，可以看作是投資者科學(xué)投資意識覺醒的又一個里程碑，更是標(biāo)志著指數(shù)基金在普通投資者中得到廣泛普及和認(rèn)可。指數(shù)基金以其低費率、風(fēng)險分散和策略透明等優(yōu)勢，已經(jīng)成為投資者資產(chǎn)配置中最重要的組成部分。中證A500指數(shù)基金的發(fā)行，為投資者提供了一個更加具備經(jīng)濟(jì)代表性和長期價值的投資工具選擇。
“總體來說，中證A500指數(shù)行業(yè)分布均衡、匯聚各行業(yè)核心龍頭，當(dāng)前估值較合理、歷史表現(xiàn)較好，部分基金產(chǎn)品還設(shè)置了月度分紅評估機(jī)制，具有較高投資價值。但是鑒于投資涉及風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同和招募說明書，或?qū)で髮I(yè)投資顧問的建議。”李娜說。
（大眾新聞·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者 劉勇）
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